Banky a stavební spořitelny poskytly v lednu hypoteční úvěry za 35,5 miliardy korun, což je o 4,4 procenta méně než před měsícem, ale o 57 procent více ve srovnání s loňským lednem. Nové úvěry bez refinancování klesly meziměsíčně o pět procent na 27,2 miliardy korun. Úrokové sazby nepatrně klesly na 4,48 procenta z prosincových 4,49 procenta. Vyplývá to ze statistik České bankovní asociace Hypomonitor. Data dodávají všechny banky a stavební spořitelny poskytující hypotéky na trhu.

„Lednová čísla ukazují více než padesátiprocentní meziroční růst a hypoteční trh tak pokračuje v pozitivním trendu z minulého roku, který byl druhým nejúspěšnějším v celé jeho historii. Úrokové sazby se již čtvrtý měsíc po sobě drží na stejné úrovni lehce pod 4,5 procenta a výraznou změnu neočekáváme ani v únoru,“ uvedl produktový manažer hypoték Komerční banky Ondřej Šuchman.

Počet nových hypoték v lednu klesl o 5,5 procenta meziměsíčně na 6015 kusů, což je o 26 procenta více než před rokem.

Objem refinancovaných a navýšených úvěrů, interně či z jiné instituce, v lednu klesl na 8,3 miliardy korun. To je ovšem stále o 17 procent více než průměrných 7,1 miliardy refinancovaných v loňském roce a o 112 procent nad 3,9 miliardy refinancovanými v roce 2024. Podíl refinancovaných úvěrů na celkovém objemu poskytnutých hypoték vzrostl na 23,4 procenta, což je nad loňským průměrem 20,6 procenta.

video

Nemovitosti nesnáším, ale někde potenciál ještě je, říká šéf Partners Petr Borkovec

Newstream TV

Krypto je spíše náboženství. Nemovitosti jsou nudné a nezajímavé, provokuje šéf, zakladatel a většinový majitel finanční skupiny Partners Petr Borkovec. Jeho skupina na investicích vyrostla. A nemovitostem a nyní ani kryptu se nevyhýbá. Jen je třeba vybrat správné příležitosti, popisuje v pořadu Newstream Byznys Talks miliardář Petr Borkovec.

tzv

Přečíst článek

Úroková sazba zůstává stabilní

Průměrná úroková sazba u nových hypoték tak zůstává víceméně stabilní od října loňského roku. Její lednová úroveň je tak o 0,3 procentního bodu níže než před rokem. Kombinace poklesu úrokové sazby a vyšší průměrné výše hypotéky v lednu 2026 ve srovnání s průměrnými hodnotami z roku 2025 zvýšily průměrnou měsíční splátku hypotéky o 1400 korun.

Průměrná velikost skutečně nově poskytnuté hypotéky v lednu mírně stoupla na 4,51 milionu korun, tedy téměř o jedno procento meziměsíčně. Její velikost je tak o 15 procent vyšší než 3,92 milionu korun před rokem.

„Lednový silný výsledek odráží jak sílu hypotečního trhu ze závěru loňského roku, tak i pravděpodobně plán České národní banky z listopadu zpřísnit kritéria pro tzv. investiční hypotéky od dubna letošního roku. Ten by měl společně s pokračujícím růstem cen nemovitostí nad příjmy domácností spíše tlumit hypoteční trh, zatímco hypoteční úroková sazba optikou růstu příjmů zůstane pro něj spíše podpůrná,“ upozornil ekonom asociace Jaromír Šindel.

Europarlament schválil obří půjčku pro Kyjev za 90 miliard. Jak hlasovali čeští europoslanci?

Money

Europoslanci na plenárním zasedání ve Štrasburku podpořili půjčku pro Ukrajinu v hodnotě 90 miliard eur (přibližně 2,2 bilionu korun). Má přispět na obranné a vojenské výdaje napadené země a podpořit její rozpočet. Ukrajina musí na oplátku pokračovat v demokratizaci a bojovat proti korupci. Česká republika se spolu se Slovenskem a Maďarskem nebude podílet na zárukách za půjčku.

ČTK

Přečíst článek

Analytik Bidli Daniel Horňák míní, že leden naplno ukázal sílu hypotečního trhu. „Před avizovaným zpřísněním hypotečních úvěrů bude nápor ještě sílit, můžeme atakovat hranici 40 miliard korun za jeden měsíc. Od dubna se ale dotknou až 15 procent žadatelů o hypotéku nové podmínky a trh lehce zpomalí,“ odhadl.

„Na mírný pokles ceny zdrojů v posledních týdnech některé banky začaly opatrně reagovat,“ řekl místopředseda představenstva Gepard Finance David Eim. Letos bude neobvykle velkému množství hypoték končit doba fixace úrokové sazby a banky by tak podle něj mohly být ve své cenové politice v dalších měsících vstřícnější. Hypoteční specialistka FinGO Jana Vaisová upozornila, že nyní mají některé velké banky krátkodobé akce na sazby hypoték. Chtějí tak nastartovat jarní zájem o pořízení nemovitostí, dodala.

Hypoteční specialista Finvoxu Jan Šafanda neočekává, že v prvním čtvrtletí budou banky zlevňovat. Až v momentě, kdy by v průběhu letošního roku neplnily plány, zkusí podle něj některé z nich trh rozhýbat snižováním úroků.

České nemovitostní fondy zaznamenávají rekordní přítoky nových peněz. „Podle odhadů jde asi o sto milionů eur měsíčně a více,“ tvrdí Zdenka Klapalová, jednatelka poradenské společnosti Knight Frank a prezidentka správní rady Asociace pro rozvoj trhu nemovitostí. Výsledkem je větší poptávka po nemovitostech.

Češi investují do bydlení, ale výnosné jsou rovněž investice do komerčních nemovitostí. Nemovitostní trh zaznamenal loni rekord, uskutečnily se transakce za 4,4 miliardy eur. Velká poptávka po nemovitostech podle Klapalové jistě vydrží delší čas.

Reality jsou v době velkých pohybů na ostatních trzích, jako lze vidět i v této době, bezpečné. To se projevuje nejen v Praze, ale v celé Evropě. „V rámci naší pobočkové sítě vidíme příklon k investicím do kvalitních nemovitostí,“ uvádí jednatelka poradenské firmy. Přesun investic do realitních fondů je dán i faktem, že na depozitech dostávají lidé menší výnosy než ve fondech. I nejvíc konzervativní realitní fondy nabízejí výnosy kolem čtyř a půl až pěti procent. Na rozdíl třeba od akcií může investor vidět portfolio konkrétních nemovitostí, do kterých investuje.

O kanceláře je obrovský zájem

V současnosti se ukazuje větší zájem například o kancelářské budovy. Na pražský trh přichází ročně desítky tisíc metrů čtverečních. „To je opravdu velmi málo,“ tvrdí Klapalová. O kanceláře je v současnosti obrovský zájem, jejich neobsazenost v Praze klesá. Obsazenost dosahuje v průměru přes 94 procent. Nájemné jde kvůli vysoké poptávce nahoru, sektor je považovaný za atraktivní pro investice. Součástí celé situace je i fakt, že řada zaměstnavatelů prosazuje návrat pracovníků z domova do kanceláří.

Zbourat, nebo rekonstruovat? Projektant popisuje, jak se podařilo staré chalupě vrátit lesk

Reality

Koupit starou chalupu a vtisknout jí nový život. Sen mnoha lidí zvláště v post-covidové době. Má to řadu úskalí, ale výsledek může stát opravdu za to. Projektant Jan Shejbal radí na vlastní realizaci rekonstrukce chalupy ve východočeském Chlumu, jak dosáhnout co nejlepšího výsledku.

Jan Shejbal

Přečíst článek

Růstu cen v kancelářském segmentu hraje do karet i situace, že se kanceláří stále málo staví. Jedny z mála projektů rostou na Smíchově a na Rohanském ostrově. „Většina těch kanceláří už má své uživatele. Většinou si nové kanceláře kupují majitelé přímo pro sebe. Tím není nabídka na trhu dostatečná,“ říká Klapalová.

Velmi populární je také investování do residenčních projektů. To se projevuje jednak v růstu nájmů, zároveň v růstu hodnoty samotných nemovitostí. Cena metru čtverečního nového i staršího bydlení roste zhruba tempem kolem deseti procent ročně. „To jsou všechno fundamenty, které posilují zájem o investice do realit,“ vysvětluje prezidentka asociace.

Řada fondů se specializuje na nájemní bydlení. „Chyběla tady nabídka kvalitního nájemního bydlení, kdy jeden investor vlastní celý bytový projekt. Poptávka po takových bytech je značná,“ říká Klapalová. Nové projekty se velmi rychle zaplní, a to i přes vyšší nájemné. Což je pro investory samozřejmě atraktivní.