Claudia Vacanti z UniCredit Bank: Učíme klienty investovat po malých částkách, ale pravidelně každý měsíc

Díky nejnovější investiční iniciativě se skupina UniCredit vrací k asset managementu v Česku i na Slovensku. Přináší sem správu majetku na principu otevřené architektury. Klientům tak bude díky tomu moci nabízet fondy i pod vlastní značkou, uvedla v rozhovoru pro newstream.cz globální ředitelka UniCredit pro investice Claudia Vacanti, která přijela do Česka představit zbrusu nový investiční koncept.  

Koncept onemarkets Fund byl představen nově i v Česku a na Slovensku. O co se jedná? A jaké výhody tento koncept přinese zdejším klientům?

Jde o zbrusu novou iniciativu, která umožňuje skupině UniCredit návrat k asset managementu, ke správě majetkového portfolia. Výhodou je, že i u vás budeme moci nabízet klientům fondy i pod vlastní značkou. Můžeme našim klientům nabídnout možnost investic do zcela jedinečných strategií, které pro ně vyberou naši asset manažeři. A to je kompletně jiný obchodní model než, když jste jen pouhým distributorem, který nabízí obecně produkty od všeobecných správců majetku.

Funguje to tak celé na principu otevřené architektury (princip, kdy banka může poskytovat svým klientům nejen produkty z vlastní finanční skupiny, ale i produkty od třetích stran, pozn. red). Díky tomu můžeme poskytovat klientům schopnosti nejlepších mezinárodních asset manažerů, kteří pracují pod společnou značkou pro UniCredit Bank. 

Proč by tedy lidé měli investovat do fondů právě přes tento koncept?

Například proto, že jsme tvůrci i správci aktiv. Nabízíme jednak produkty, které asset manažeři kvalifikovaně pro nás vybírají a skupina je současně také monitoruje, a to na globální úrovni. Tento globální nadhled pak dokážeme přenést i na regionální úroveň. Jednotlivé produkty jsou navíc vytvářeny exkluzivně přímo pro nás našimi asset manažery, kteří mají ty nejlepší schopnosti na trhu, díky kterým jsme je také vybrali.

Investování prostřednictvím onemarkets Fund však není jen o investičních produktech, ale je to pro naše klienty i komplexní sada řešení. Spolu s poradenstvím od našich privátních a retailových bankéřů získávají ucelené řešení svých investic. Jako tvůrci máme také přímý přístup k těm nejdůležitějším informacím a našim bankéřům tak poskytujeme kvalitní a správně načasované informace. Součástí konceptu je i spořicí plán „Savings plan“, kdy klienti po malých částkách pravidelně každý měsíc investují.

Kde všude a jak budou nové fondy dostupné?

Do Česka a Slovenska přicházíme se 14 fondy onemarkets Fund. Máme dvě strategie pro zafixování a které stojí na evropských základech. Dále máme 6 smíšených strategií s kombinací 85 procent dluhopisů a 15 procent akcií až k té naprosto vyrovnané variantě 50 procent dluhopisů a 50 procent akcií. Máme tak různá řešení s různým podílem akcií.  A všechny naše strategie jsou navíc globální, což na volatilních trzích může snižovat riziko.

Sázka na jistotu? Dneska dluhopisy, říká šéfka investiční strategie UniCreditu

Money

Svět, který jsme znali se nenávratně mění a dochází k zásadním geopolitickým změnám, klimatické změně i k remodelaci globálního obchodování. A na to vše budou muset reagovat také investoři. Ještě více než dřív pro ně bude zásadní se umět zorientovat na finančním trhu a zvolit si tu nejvhodnější investiční strategii, říká v rozhovoru pro newstream.cz investorka a šéfka investiční strategie skupiny UniCredit Manuela D´Onofrio.

Věra Tůmová

Přečíst článek

Mezi jakými strategiemi si bude moci klient u vás vybírat?

Tak například máme velmi konzervativní strategii, která se zaměřuje na kvalitu dividend. Máme dynamičtější a aktivní strategii a dále máme také americké akcie. Nabízíme také strategii, která sleduje primárně klimatologické priority, ta je moje nejoblíbenější a velmi v ní věřím, protože klimatologická témata jsou dnes velmi aktuální a ve středu zájmu velkého množství firem. Do této strategie jsou vybírány firmy, které považují za svou prioritu snižování uhlíkových emisí a udržitelnost, nebo ty, které například vyvíjejí technologie podílející se na zlepšování situace ohledně změn klimatu. 

Další strategie zaměřené třeba na katolické hodnoty hodláme uvést na trh v příštím roce. A stejně tak i strategie zahrnující akcie českých firem. Ty v tuto chvíli v nabídce v našich strategiích nemáme, ale v roce 2024 už se tak stane. 

Jaké jsou vaše zkušenosti z Itálie, Německa a Rakouska, kde již onemarkets Fund funguje?

Letos slavíme roční narozeniny tohoto konceptu a v tuto chvíli máme už tři miliardy aktiv. S konceptem jsme vyšli současně v Itálii, Německu a Rakousku a myslím, že se tento náš vstup na trh opravdu podařil. A k dnešku máme 18 různých fondů pod tímto zastřešujícím konceptem a během následujících několika měsíců přijdeme na trh s dalšími 11 fondy. 

Jaký investiční přístup byste doporučila retailovým klientům?

Retailovým zákazníkům bych doporučila zaměřovat se na vyvážené fondy a na fondy fondů, které nabízejí nejvíce diverzifikovaná řešení. Což je ideální a nejefektivnější a s nejnižší rizikovostí především pro ty, kdo s investováním teprve začínají. Také pro ně totiž platí, že musí investovat pravidelně a dlouhodobě, protože čas pracuje pro ně a může jim přinést nejvyšší hodnotu. Čím déle investují, a jsou-li disciplinovaní a investují v malých částkách a pravidelně, tím mají větší šanci, že takto sníží nebo zmírní rizika ohledně načasování a volatility trhu.  

Luxus, který se letos vyplatil. Investice do luxusních komodit vydělaly více než akcie i zlato

Enjoy

Vedle klasických obrazů slavných i méně známých mistrů, které patří už k tradičně oblíbeným sběratelským aktivům, se může vyplácet investovat i do vybraných luxusních předmětů. Je třeba ale vědět do čeho a za jakých podmínek, protože ani tento trh luxusních komodit není stabilní. Knight Frank Luxury Investment Index (KFLII) proto dlouhodobě sleduje vývoj zhodnocení desítky luxusních aktiv a nyní hlásí, že na rozdíl od zlata či akcií tato aktiva za posledních 12 měsíců rostla mnohem více. Podívejte se, která to byla a kam se dají také dát přebytečné miliony. 

Věra Tůmová

Přečíst článek

Tomáš Jelínek: Lidé se nechtějí smířit s tím, že jejich nemovitost ztratila na ceně. A někde to bylo i o padesát procent

Reality

V době covidu se v Česku dalo na realitním trhu prodat cokoliv za jakoukoliv cenu. V posledním roce a půl je však situace úplně jiná. Vlastníci nemovitostí žijí v době minulých cen a nechtějí se zbavit svého snu o vysokém zúročení svého domu či chalupy. Kupující však nyní ceny neakceptují. Nemají na to v době vysoké inflace peníze, a na bankovní financování nedosáhnou. Už se tato situace mění? Vidíme rozmrzání trhu, říká Tomáš Jelínek, šéf Century 21, největší sítě obchodníků s realitami v zemi. Hlavním trendem je nyní nájemní bydlení. „To nyní tvoří dvě třetiny našeho byznysu,“ říká Jelínek.

Dalibor Martínek

Přečíst článek