Na trzích lze přijít k penězům i bez vlastního kapitálu. Jak funguje prop trading?
David Varga, spoluzakladatel Fintokei, platformy pro tzv. prop trading, vysvětluje, jak firma propojuje obchodníky s kapitálem a know-how. V rozhovoru přibližuje principy proprietárního obchodování, možnosti pro začátečníky i pokročilé tradery a výzvy, které v tradingu čekají.
Mohl byste krátce představit, co je Fintokei a čím se zabývá?
Fintokei je prop tradingová platforma, která umožňuje lidem z celého světa obchodovat na finančních trzích bez vlastního kapitálu. Poskytujeme virtuální účty, na kterých si obchodníci mohou vyzkoušet své strategie nebo prokázat své schopnosti. Pokud uspějí a splní takzvanou tradingovou výzvu, získají přístup k virtuálně financovanému účtu a podíl ze zisku, který vytvoří. Naším cílem je urychlit cestu talentovaných a ambiciózních traderů k úspěchu.
Pro lidi, kteří nejsou z finančního světa – co přesně znamená „prop trading“ a jak se liší od běžného investování?
Prop trading, neboli proprietární obchodování, znamená, že obchodník využívá prostředky firmy, nikoli své vlastní peníze. Na rozdíl od běžného obchodování, kde riskujete vlastní kapitál, u prop tradingu nese riziko firma a obchodník získává odměnu ze zisku. Je to skvělá příležitost pro ty, kteří mají dovednosti, ale chybí jim kapitál nebo chtějí minimalizovat rizika.
Co znamená, že Fintokei spojuje brokera a prop firmu? Jak si to má běžný člověk představit?
Spojujeme to nejlepší z obou světů. Jako prop firma umožňujeme obchodovat na virtuálně financovaných účtech a vydělávat s omezeným rizikem. Zároveň za námi stojí broker a finanční skupina, která nám poskytuje kvalitní technologické zázemí, přístup na trhy a zajišťuje stabilitu i důvěryhodnost. Obchodník tak má vše pod jednou střechou – od výuky přes simulované obchodování až po reálné obchodování u brokera.
Podíl na zisku od 50 do 100 procent
Jak v praxi funguje spolupráce mezi Fintokei a jednotlivými tradery? Jak se může člověk stát vaším traderem?
Zájemce si vybere jeden z našich programů – StartTrader, SwiftTrader nebo ProTrader. Každý z nich nabízí jinou úroveň náročnosti, takže si u nás najdou své místo jak začátečníci, tak pokročilí obchodníci. Podle zvoleného programu procházejí evaluačním procesem. Pokud splní stanovené podmínky a prokážou své schopnosti, uzavíráme s nimi smlouvu o přístupu k virtuálně financovanému účtu. Pokud nadále vydělávají, čeká je velmi zajímavý podíl na zisku, který může být od padesáti do sta procent.
Musí mít zájemce o trading u vás nějaké speciální vzdělání nebo zkušenosti?
Ne, nepotřebuje. Naše platforma je otevřená všem, kteří mají chuť se učit a rozvíjet. Poskytujeme vzdělávací materiály a podporu, aby si každý mohl vybudovat potřebné dovednosti a vyzkoušet si trading s větším kapitálem. Nejde jen o znalosti, ale i o schopnost zvládat emoce a udržet disciplínu. Navyšování obchodního kapitálu je hlavním cílem každého tradera, který míří za vyššími výdělky.
Virtuální kapitál, reálné odměny
Když se trader osvědčí, opravdu dostane k dispozici váš kapitál? Jaké jsou podmínky?
Účet a kapitál, který dostane, jsou virtuální. Odměny z případného zisku jsou však reálné. Například v programu ProTrader je cílem v první fázi dosáhnout zisku osm procent a v druhé fázi pět procent, přičemž maximální denní ztráta je minus pět procent a celková ztráta minus deset procent. Pokud obchodník tyto cíle splní, nepřekročí povolený limit ztrát a úspěšně absolvuje obě fáze, získá přístup k virtuálně financovanému účtu s odměnou osmdesát procent ze zisku.
Co vás osobně přivedlo k založení Fintokei? Jaká byla vaše motivace?
Chtěl jsem vytvořit platformu, která umožní talentovaným obchodníkům uspět bez ohledu na jejich finanční zázemí. Začal jsem v Japonsku, kde tento koncept vůbec neznali, a postupně jsme rozšířili působnost i globálně. Věřím, že trading by měl být přístupný každému, kdo má dovednosti a odhodlání. Fintokei dává lidem šanci a podporu, kterou potřebují k úspěchu.
V čem se podle vás Fintokei liší od jiných prop trading firem nebo brokerů?
Kombinujeme prop trading se zázemím a reputací regulovaného brokera. Nabízíme komplexní řešení pod jednou střechou a klademe důraz na transparentnost, férovost a vzdělávání. Nejsme tu jen proto, abychom poskytli velký kapitál nebo slibovali rychlé zisky. Chceme, aby naši obchodníci získali správné návyky a dovednosti a abychom s nimi budovali dlouhodobé vztahy.
Úspěšní mají disciplínu a trpělivost
Jaké typy lidí u vás nejčastěji uspějí? Je to spíš o technických znalostech, nebo o psychologii?
Hlavně o psychologii. Úspěšní obchodníci mají disciplínu, trpělivost a schopnost řídit riziko. Technické znalosti jsou důležité, ale klíčová je psychologická odolnost a schopnost držet se strategie. Obchodování je maraton, ne sprint. Naši obchodníci to vědí a k výplatám zisků se dostává stále více z nich. Alespoň na jeden payout dosáhne 9,6 procenta našich obchodníků. Průměrný payout v roce 2024 byl devadesát tisíc sto pět korun.
Trading je často vnímán jako rizikový. Jak pracujete s rizikem u svých traderů?
Máme jasně definovaná pravidla risk managementu, která musí obchodníci dodržovat. Patří sem limity denních i celkových ztrát. Cílem je chránit expozici firmy a zároveň vést obchodníky k rozumné kontrole rizika a disciplíně.
Jakou roli hraje technologie a automatizace v tom, co děláte? Má u vás místo i lidská intuice?
Technologie je základ naší platformy – od simulací až po reálné obchodování. Automatizace nám pomáhá v procesech, ale rozhodnutí a strategie zůstávají na obchodníkovi. Lidská intuice a zkušenosti jsou nenahraditelné.
Objevuje se i u vás problém „podvodných“ traderů? Jak se bráníte zneužití systému?
Ano, setkáváme se s pokusy obejít naše pravidla. Máme robustní systémy detekce a pravidla, která takové chování odhalí a omezí. Chceme udržet férové prostředí pro všechny. Místo okamžitého rušení účtů se snažíme viníky naučit udržitelnému obchodování. Pomáhají nám v tom tzv. pravidla konzistence, která stanoví denní limity pro ztrátu či zisk a omezení páky. Obchodování na takovém účtu pak odpovídá obchodnímu plánu, který chceme u traderů vidět.
Lidský faktor zůstane klíčový
Říkáte, že spojení brokera a prop firmy je budoucnost tradingu. Proč tomu tak věříte?
Toto spojení umožňuje nabídnout obchodníkům komplexní služby – od výuky a simulací až po obchodování na virtuálně financovaném účtu a případný přechod na reálné obchodování u brokera s větším kapitálem, než by si sami mohli dovolit. Věřím, že koncept výzev a evaluace, tedy moderní prop trading, bude vstupní branou pro nové obchodníky. Pokud se v tradingu osvědčí a vydrží, mohou následně přejít na vlastní účet u brokera. Tradeři tak od začátku získají kvalitní základy a disciplínu, což zvyšuje jejich šance na úspěch. Vidím v tom cestu, jak trading otevřít širšímu publiku.
Jak vidíte budoucnost retailového (malého) tradingu v době AI a automatizace?
AI a automatizace přinášejí nové nástroje a možnosti, ale také zvyšují konkurenci. Obchodníci budou muset být adaptabilní, neustále se učit a využívat technologie ve svůj prospěch. Lidský faktor ale zůstane klíčový. Navíc si myslím, že i snaha „porazit AI“ bude pro tradery motivací.
Co byste poradil někomu, kdo se zajímá o trading, ale neví, kde začít?
Začněte studiem základů a materiálů zdarma na internetu. Vyzkoušejte si obchodování na demo účtu, které je zdarma a bezpečné. Pokud zjistíte, že vás to baví, můžete postoupit dál – třeba do dalších kurzů nebo k prop tradingu s omezeným rizikem. Ve Fintokei nabízíme možnost vyzkoušet si kterýkoliv z našich programů ve Free Trial módu. Za pět minut máte založený účet a za dalších deset můžete obchodovat. Free Trial obsahuje jedno kolo evaluace, které je obvykle nejtěžší. Pokud ho ve Free Trial módu zvládnete, víte, že na to máte i „naostro“. Důležité je mít realistická očekávání – nečekat miliony přes noc, protože to není kasino. Je potřeba být trpělivý, disciplinovaný a vnímat trading jako koníček nebo kariéru, které se budete chtít věnovat roky. Trading je cesta, ne cíl. Pokud to zvládnete, může vám přinést velkou svobodu.
David Varga je spoluzakladatelem a CEO společnosti Fintokei, která se specializuje na vzdělávání a evaluaci obchodníků na finančních trzích. Hned po dokončení VŠ studií ekonomie, mamagementu a práva, se dostal do tradingového prostředí. S více než 13letou zkušeností ve finančním sektoru je také spoluzakladatelem regulované brokerské společnosti Purple Trading, poskytující služby obchodníkům a investorům po celém světě. Ve volném čase se dnes věnuje zejména rodině, cestování a sportu (florbal, běh).
Pražská burza je jednou z neúspěšnějších burz v Evropě. Umístit na ní akcii své firmy se skutečně vyplatí. Ačkoliv o tom není moc slyšel, lze na ní vložit podíl velmi velké firmy, na české poměry, a velmi na tom vydělat. V současnosti se například mluví o vstupu Rohlíku na pražskou burzu. Zároveň je tématem úvah, kam se nyní, při vládnutí Donalda Trumpa, přesouvá světový kapitál, A jak se to dotýká pražské burzy. „Trh reaguje na nejistotu. Nemá ji rád,“ říká šéf pražské burzy Petr Koblic.
Na pražské burze se dá na české poměry slušně vydělat, říká její šéf Petr Koblic
Leaders
Květen nám přinesl představení srovnatelné s japonskými zápasy sumo - jen místo sumo zápasníka jsme mohli sledovat Donalda Trumpa, jak se pokouší přetlačit Čínu, Evropu a vlastně celý svět, píše v květnovém shrnutí dění na trzích Marika Čupa. V článku se také dozvíte, jak vypadá za posledních 50 let skóre Warren Buffett vs. index S&P 500, uvidíte příběh akcií prestižní společnosti, které šly za posledních pár měsíců prudce dolů a také jak vypadá na akciových trzích trochu bulváru. 
Stará burzovní poučka přestala platit. Květen byl výjimkou za 35 let
Trhy
