ČNB potrestala ČSOB. Za chyby při kontrole klientů zaplatí 30 milionů
Česká národní banka uložila ČSOB pokutu 30 milionů korun kvůli nedostatkům v některých kontrolních procesech zaměřených na prevenci praní špinavých peněz a ověřování klientů. Banka uvedla, že pochybení už napravila. Zdůraznila také, že šetření neprokázalo její účast na praní peněz ani újmu klientům či třetím stranám.
Česká národní banka (ČNB) uložila Československé obchodní bance pokutu 30 milionů korun. Sankce souvisí s nedostatky v některých kontrolních procesech, které mají bránit praní špinavých peněz, a v postupech při ověřování klientů. Vyplývá to z pravomocných rozhodnutí zveřejněných centrální bankou.
ČSOB uvedla, že zjištění pocházejí ze staršího období a banka již přijala opatření, která mají opakování podobných nedostatků zabránit.
ČSOB: Nedostatky jsme napravili
„ČSOB tato situace mrzí, všechny nedostatky jsme okamžitě napravili a přijali rozsáhlá opatření, aby se neopakovaly,“ sdělil ČTK mluvčí banky Petr Milata.
Podle něj prověřování neodhalilo, že by se ČSOB přímo podílela na praní špinavých peněz. Zjištěné nedostatky podle banky nezpůsobily škodu zákazníkům ani třetím stranám a netýkaly se zabezpečení klientských údajů.
ČNB se sazbami nepohnula a trh dostal jasný vzkaz: rychlá změna měnové politiky není na stole. Repo sazba zůstává na 3,75 procenta, inflace se podle nové prognózy může na přelomu roku znovu mírně zvednout a bankovní rada dál vidí víc rizik směrem k vyšším cenám než k jejich rychlému ústupu.
ČNB se sazbami nepohnula. Michl naznačil, že změna jen tak nepřijde
Money
„Zjištění se týkají staršího období a šetření neodhalilo žádnou účast ČSOB na praní špinavých peněz, žádnému klientovi ani třetí straně nevznikla újma a zjištění nijak nesouvisela s bezpečností klientských dat,“ doplnil Milata.
Banky musejí klienty průběžně prověřovat
Finanční instituce patří mezi subjekty, na které se vztahují povinnosti podle zákona proti praní špinavých peněz, označovaného také zkratkou AML. Musejí mimo jiné identifikovat a kontrolovat klienty, uchovávat stanovené informace a vyhodnocovat možné podezřelé obchody.
Kontrola klienta má bance umožnit porozumět tomu, kdo její služby využívá, jaký je účel obchodního vztahu a zda uskutečňované transakce odpovídají známému profilu klienta. Součástí systému jsou také průběžné sledování obchodů a postupy pro oznamování podezřelých transakcí Finančnímu analytickému úřadu.
Samotné zjištění nedostatků v těchto procesech však automaticky neznamená, že přes danou banku skutečně docházelo k praní peněz. V případě ČSOB banka výslovně uvedla, že šetření její účast na takové činnosti neprokázalo.
ČSOB patří do belgické skupiny KBC
ČSOB je součástí mezinárodní bankovní a pojišťovací skupiny KBC. Ta působí především v Belgii a v zemích střední a východní Evropy. V Česku skupina nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojištění, správy aktiv, stavebního spoření a financování bydlení.
VYŠEL LETNÍ NEWSTREAM CLUB
Sázky na růst Česka se vyplácejí. Potvrzují to lidé různých oborů a zájmů, s nimiž se můžete potkat při čtení aktuálního vydání magazínu Newstream CLUB. Česko má totiž obří potenciál, který se daří čím dál více využívat. Platí to pro investory, globální i lokální firmy, ale také pro tuzemský realitní trh. Jak se na vlně zájmu svézt, poradí letní vydání magazínu.
Na obálce magazínu jsou sourozenci se Sara a Teo Sandevovi, kteří patří ke generaci, která už nemusí volit mezi původem a zemí, kde vyrostla. Ona jde hereckou cestou, on spojuje fotbal, studium a rodinný byznys. Oba ale dobře vědí, že jejich největší výhodou je právě mix českého zázemí a balkánských kořenů.
Aktuální vydání se věnuje právě sázkám na Česko z mnoha pohledů: z pohledu investorů drobných i institucionálních, ale i z pohledu lidí, kteří se snaží zemi posunout dál. K nim patří například Petr Dvořák, který shání soukromé prostředky na spolufinancování stavby nové pražské filharmonie, nebo investor Marek Dospiva.
Česko se také stává čím dál větším lákadlem pro zahraniční firmy, které zde mají vývojová centra. Důvodů je celá řada, ale klíčové jsou pro globální firmy tři věci: vhodná geografická poloha, bezpečnost, a hlavně silné technické zázemí, díky kterému tu mohou pracovat na nejpokročilejších inovacích.
To potvrzuje například šéf globální technologické společnosti Everpure Charlie Giancarlo, který působil v největších firmách světa, stál u zrodu internetu a nyní se věnuje datovým úložištím. Rozhovor s ním také přináší letní vydání magazínu Newstream CLUB.
A rostoucí zájem nadnárodních firem o možnost působit v Česku potvrzuje také Tomáš Partsch z CTP, který vysvětluje, jak se z Brna stává evropské Silicon Valley.
Dvanácté vydání čtvrtletníku Newstream CLUB je v prodeji, distribuci zajišťuje Send. Digitální verzi magazínu lze zakoupit přímo na newstream.cz.
