ČNB potrestala ČSOB. Za chyby při kontrole klientů zaplatí 30 milionů
Česká národní banka uložila ČSOB pokutu 30 milionů korun kvůli nedostatkům v některých kontrolních procesech zaměřených na prevenci praní špinavých peněz a ověřování klientů. Banka uvedla, že pochybení už napravila. Zdůraznila také, že šetření neprokázalo její účast na praní peněz ani újmu klientům či třetím stranám.
Česká národní banka (ČNB) uložila Československé obchodní bance pokutu 30 milionů korun. Sankce souvisí s nedostatky v některých kontrolních procesech, které mají bránit praní špinavých peněz, a v postupech při ověřování klientů. Vyplývá to z pravomocných rozhodnutí zveřejněných centrální bankou.
ČSOB uvedla, že zjištění pocházejí ze staršího období a banka již přijala opatření, která mají opakování podobných nedostatků zabránit.
ČSOB: Nedostatky jsme napravili
„ČSOB tato situace mrzí, všechny nedostatky jsme okamžitě napravili a přijali rozsáhlá opatření, aby se neopakovaly,“ sdělil ČTK mluvčí banky Petr Milata.
Podle něj prověřování neodhalilo, že by se ČSOB přímo podílela na praní špinavých peněz. Zjištěné nedostatky podle banky nezpůsobily škodu zákazníkům ani třetím stranám a netýkaly se zabezpečení klientských údajů.
ČNB se sazbami nepohnula a trh dostal jasný vzkaz: rychlá změna měnové politiky není na stole. Repo sazba zůstává na 3,75 procenta, inflace se podle nové prognózy může na přelomu roku znovu mírně zvednout a bankovní rada dál vidí víc rizik směrem k vyšším cenám než k jejich rychlému ústupu.
ČNB se sazbami nepohnula. Michl naznačil, že změna jen tak nepřijde
Money
„Zjištění se týkají staršího období a šetření neodhalilo žádnou účast ČSOB na praní špinavých peněz, žádnému klientovi ani třetí straně nevznikla újma a zjištění nijak nesouvisela s bezpečností klientských dat,“ doplnil Milata.
Banky musejí klienty průběžně prověřovat
Finanční instituce patří mezi subjekty, na které se vztahují povinnosti podle zákona proti praní špinavých peněz, označovaného také zkratkou AML. Musejí mimo jiné identifikovat a kontrolovat klienty, uchovávat stanovené informace a vyhodnocovat možné podezřelé obchody.
Kontrola klienta má bance umožnit porozumět tomu, kdo její služby využívá, jaký je účel obchodního vztahu a zda uskutečňované transakce odpovídají známému profilu klienta. Součástí systému jsou také průběžné sledování obchodů a postupy pro oznamování podezřelých transakcí Finančnímu analytickému úřadu.
Samotné zjištění nedostatků v těchto procesech však automaticky neznamená, že přes danou banku skutečně docházelo k praní peněz. V případě ČSOB banka výslovně uvedla, že šetření její účast na takové činnosti neprokázalo.
ČSOB patří do belgické skupiny KBC
ČSOB je součástí mezinárodní bankovní a pojišťovací skupiny KBC. Ta působí především v Belgii a v zemích střední a východní Evropy. V Česku skupina nabízí služby v oblasti bankovnictví, pojištění, správy aktiv, stavebního spoření a financování bydlení.
VYŠEL PODZIMNÍ NEWSTREAM CLUB
Lepší život jako téma čísla
Změna k lepšímu je jedním z témat aktuálního vydání magazínu Newstream CLUB. Šířeji pak je tématem longevity, nebo obecněji lepší život. A to nejen každého konkrétního člověka, ale také společnosti nebo firem.
Na obálce magazínu je Radek Kašpárek. Hvězdný šéfkuchař je nový člověk, alespoň to říká v titulním rozhovoru. „Byl jsem prudší, výbušnější, taková neřízená střela. Celkově jsem se časem zklidnil, dostal se do větší pohody a tím se ve mně uklidnilo i ego,“ říká.
V novém magazínu tak čtenáři najdou například rozhovor s Pavlem Loudou. Jeho jméno patří k synonymům tuzemského vozoparku, protože je jedním z nejúspěšnějších prodejců aut u nás. Ale zároveň koupil také sklárny, v nichž pracovali jeho rodiče, investoval do nich stamiliony a dnes již může zhodnotit, jak se tato investice vyplatila.
Na rady rodičů vzpomíná také Barbara Paldus, dcera českých emigrantů, která se narodila v Kanadě, uspěla v Silicon Valley a dnes vyrábí kosmetiku, jež vychází z přírodních tradic, ale je podpořená high-endovou vědou. „Na magii sice nevěřím, ale umím věřit věcem, které zatím neumíme vysvětlit,“ říká vědkyně.
A o to, jak razantně změnit život po šedesátce, se podělí Hana Janata, lékařka, která v 55 začala profesionálně tančit a po šedesátce se stala modelkou. A spolupracuje s nejprestižnějšími značkami světa.
Třinácté vydání čtvrtletníku Newstream CLUB je v prodeji, distribuci zajišťuje Send. Digitální verzi magazínu lze zakoupit přímo na newstream.cz.
